随着银行互联网技术的日益更新，离柜业务日趋增多，越来越多的客户已经不需要走入银行厅堂去办理业务了。但是，类似保险、基金、黄金这样的复杂产品的销售还是必须借助面谈来挖掘需求，进而进行合理的配置。所以，银行必须借助电话邀约来实现客户的到访和交易的促成，同进也可以借助电话营销，有效的扩大自身客户群，维护和提升客户满意度。

对于“生客”来说，电话是打招呼的较佳选择。对于“熟客”来说，一些日常事项沟通，一通电话之后，理财经理和客户双方心里就都有了数。因此，在厅堂客流越来越少的情况下，网点负责人和理财经理需要正确看待电访的价值，从而让电话帮助自己邀约到客户、完成营销任务。

在日常电话邀约和营销的工作开展中，理财经理经常会遇到诸如，没有时间打电话、电话里总是尬聊、客户抵触等情况，那如何才能拨打出一个精彩而有效的邀约电话呢？接下来我们就通过一系列的小文与大家逐一展开沟通。

靠前步，不打无准备之仗，做好万全的准备就是成功的一半，在拿起电话听筒前，请先做好以下准备工作。

     1、打电话的目的是什么。

      本轮电话的目的决定了你需要准备的话术和需要问的问题，你是电话通知客户来参加行里的答谢活动呢，还是通知客户已达到贵宾级标准，可以来办理贵宾卡呢，还是通知客户理财到期，可以来配置后续产品呢。如果本轮电话是通知客户来参加一个回馈贵宾客户的活动的，那你就要对整个回馈活动的流程内容非常了解。如果是通知客户来进行贵宾升级的，那你就要对升级后客户可以享受到的福利和优惠非常清楚。

       举个例子，某行近日对全行的贵宾客户开展答谢活动，计划邀约100名客户参加中医智能检测项目，就是通过一个五位一体的智能设备，像一个鼠标一样，手握住两分钟，即可对人体的54个项目进行评估和检测并生成体检报告。当理财经理打电话去邀约客户时，客户问，这个项目是哪个医院开发的项目？理财经理因为事先没有清楚的了解流程，因而没法回答，导致客户认为这个项目很不靠谱，拒绝来参加。如果我们事前做好了准备，充分学习和了解了该项目的前因后果，那对于客户的邀约是不是会起到很有效的帮助呢？

       2、打电话的时间。

       准确的拨打电话的时间将对电话的成功起到不可忽视的作用。这要求我们前期就对客户的信息非常了解。比如客户是经营早餐餐饮店的，那你在上午刚上班的时间拨打显然是不合适的。比如客户是。。。这就要求我们一定要事先非常清楚客户的职业、生活习惯等相关信息，从而准确规划好拨打电话的时间。

       好的开始是成功的一半，只有做好了充分的准备，才能为我们带来一个完善的电话。所以在下文中我们将继续电话拨打前的准备工作这个话题的交流。